म्यूच्यूअल फंड इकाईयों के प्रति ऋण

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म्यूच्यूअल फंड इकाईयों के प्रति ऋण
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विशेषताएँ

  • आईएनबी, योनो और बैंक की वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन ऋण सुविधा उपलब्ध कराई गई है।
  • सीएएम के साथ पंजीकृत सभी एएमसी की एमएफ योजनाओं के लिए उपलब्ध ऋण
  • न्यूनतम ऋण राशि: 25,000/- रुपए
  • अधिकतम ऋण
    • (अ) : इक्विटी/ हायब्रिड/ ईटीएफ म्यूच्यूअल फंड : 20,00,000 रुपए
    • (ब) : डेब्ट/ एफएमपी म्यूच्यूअल फंड : 5,00,00,000 रुपए
  • मार्जिन
    • (अ) इक्विटी/ हायब्रिड/ ईटीएफ म्यूच्यूअल फंड : 50%/li>
    • (ब) डेब्ट/ एफएमपी म्यूच्यूअल फंड : 25%
  • ब्याज दर: ब्याज दर के लिए क्लिक करें
  • प्रक्रिया शुल्क ऋण राशि का 0.50% + लागू सेवा कर (एसटी) अतिरिक्त (न्यूनतम  :1000 रुपए अधिकतम 10,000 रुपए + लागू सेवा कर )
  • पुनरीक्षण/नवीनीकरण शुल्क (वार्षिक) : 1000 रुपए + लागू सेवा कर

पात्रता

  • 18 वर्ष से अधिक आयु के व्यक्ति
  • पात्र शाखाएँ :  सभी शाखाएँ।
  • ऑनलाइन लोन सुविधा का लाभ उठाने के लिए:
  • ग्राहक का बचत/चालू खाता केवल एक ही नाम में होना चाहिए।
  • सीएएमएस के साथ एमएफ होल्डिंग केवल एक नाम में होनी चाहिए।
  • बैंक खाते और एमएफ खाते में एक ही पैन नंबर होना चाहिए।
  • बैंक खाते और एमएफ खाते में एक जैसा मोबाइल नंबर होना चाहिए।
  • बैंक खाते और एमएफ खाते में एक ही ईमेल आईडी होनी चाहिए।
  • संयुक्त खाताधारक केवल शाखा से ऋण प्राप्त कर सकते हैं।

दस्तावेजीकरण

यदि शाखा के माध्यम से ऋण लिया जाता है तो निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है (एमएफ पर ऑनलाइन ऋण के लिए कोई आवश्यकता नहीं है):

  • आवेदन-पत्र
  • पासपोर्ट के आकार की तस्वीर
  • पहचान प्रमाण
  • निवास का प्रमाण / आधिकारिक पते का प्रमाण (कर्मचारियों के अलावा अन्य के लिए)
  • आय का प्रमाण
  • एसबीआई फंड्स मैनेजमेंट लिमिटेड द्वारा जारी खाते का नवीनतम विवरण जिसमें धारित यूनिट का विवरण दर्शाया गया है।
  • ग्रहणाधिकार अंकन के लिए निवेशक का अनुरोध

प्रायः पूछे जानेवाले प्रश्न 
म्यूचुअल फंड इकाइयों की प्रतिभूति पर एसबीआई ऑनलाइन  ऋण

म्यूचुअल फंड इकाइयों की प्रतिभूति पर एसबीआई ऑनलाइन  ऋण एसबीआई ग्राहकों द्वारा बैंक को प्रतिभूति के रूप में अपनी एमएफ इकाइयों को गिरवी रखकर प्राप्त किया जा सकता है।

• तत्काल नकदी की आवश्यकता के मामले में, ग्राहक द्वारा तुरंत इस ऋण का लाभ उठाया जा सकता है।
• ग्राहकों को अपनी तत्काल/अस्थायी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपनी एमएफ इकाइयों को बेचने की आवश्यकता नहीं है।
• ऋण अवधि के दौरान भी, ग्राहक अपने म्यूचुअल फंड पर प्रतिफल अर्जित करना जारी रखेंगे।
• चूंकि ऋण ओवरड्राफ्ट सुविधा के रूप में दिया जाता है, इसलिए ब्याज केवल उपयोग की गई राशि पर लागू होता है।

नीचे दिए गए आसान चरणों का पालन करके, आपको 10 मिनट से भी कम समय में ऋण मिल सकता है: 

• अपने एसबीआई आईएनबी पोर्टल या बैंक की वेबसाइट या योनो ऐप में लॉग इन करें।
• ऋण पर जाएं और "म्यूचुअल फंड इकाइयों की प्रतिभूति पर ऋण" चुनें।
• अपने क्रेडेंशियल्स की पुष्टि करें।
• उन म्यूचुअल फंडों का चयन करें जिन्हें आप गिरवी रखना चाहते हैं।
• अपनी ऋण राशि की पात्रता की गणना करें.
• ओटीपी के माध्यम से चयनित एमएफ इकाइयों पर ग्रहणाधिकार अंकन के लिए नियम और शर्तें पढ़ें और स्वीकार करें।
• जैसे ही ग्रहणाधिकार को सीएएमएस द्वारा वास्तविक समय में चिह्नित किया जाता है, आपका ओवरड्राफ्ट (ओडी) खाता खोला जाएगा।

क) म्यूचुअल फंड इकाइयों पर एसबीआई ऑनलाइन ऋण सामान्य प्रयोजनों के लिए है व्यक्तियों को दिया जाता है।
ख) इसे आकस्मिकताओं और/या किसी व्यक्तिगत आवश्यकता को पूरा करने के लिए लिया जा सकता है।
ग) हालांकि, ऋण सट्टा उद्देश्यों के लिए संस्वीकृत नहीं किया जाएगा और म्यूचुअल फंड की किसी अन्य योजना में निवेश करने या उसकी बिक्री को बढ़ाने के लिए, शेयरों / डिबेंचर / बॉन्ड की खरीद के लिए नहीं संस्वीकृत किया जाएगा।

(क) ऋण की तत्काल संस्वीकृति। 
(ख) डेट/एफएमपी/इक्विटी म्यूचुअल फंड पर उपलब्ध।
(ग) आपको अपने म्यूचुअल फंड को समाप्त करने/बेचने की आवश्यकता नहीं है। 
(घ) ब्याज का भुगतान केवल उपयोग की गई ऋण राशि पर किया जाना है।
(ङ) ऋण के लिए आवेदन की सुविधा 24X7 उपलब्ध।
(च) शाखा में जाने या कोई दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता नहीं है।

ऋण आम तौर पर 10 मिनट से कम समय में संस्वीकृत किया जाता है और ग्राहक के लिए ओवरड्राफ्ट (ऋण) खाता ऋण राशि सीमा के साथ खोला जाता है।

हां, बचत बैंक खाता खोलने के बाद, आप इसके लिए आवेदन कर सकते हैं।

नहीं। यह ऋण एसबीआई एमएफ सहित 20 एएमसी (एमएफ कंपनियों) की प्रतिभूति पर उपलब्ध है जो सीएएमएस के साथ पंजीकृत हैं।

आय के स्थिर स्रोत के साथ 18 वर्ष से अधिक आयु का कोई भी व्यक्ति निम्नलिखित शर्तों के अधीन इस ऋण का लाभ उठा सकता है:

  • एकल परिचालन के साथ बचत बैंक खाता
  • सीएएमएस के साथ एकल के रूप में म्यूचुअल फंड धारिता।
  • बैंक खाते और एमएफ खाते दोनों में समान नाम और पैन नंबर।
  • आपकी म्यूचुअल फंड कंपनी (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) जिससे आपने एमएफ इकाइयां खरीदी हैं, सीएएमएस के साथ पंजीकृत है
  • आप अपनी व्यक्तिगत जरूरतों के लिए योनो ऐप या अपनी इंटरनेट बैंकिंग सुविधा के माध्यम से अपने फंड का उपयोग कर सकते हैं।
  • चेक बुक की सुविधा भी उपलब्ध है।
  • कोई एटीएम कार्ड जारी नहीं किया जाएगा।

न्यूनतम ऋण राशि रु. 25,000 है

अधिकतम निम्नानुसार है: (ए) इक्विटी/हाइब्रिड/ईटीएफ एमएफ: 10 लाख रुपये

    (बी) डेब्ट/एफएमपी एमएफ: 5 करोड़ रुपये

0.50% of the Loan Amount + applicable GST

(Minimum Rs 1,000 and Maximum: Rs 10,000 +applicable GST)

12 महीने

हां, आपके पास मामूली नवीकरण शुल्क का भुगतान करके अगले 12 महीनों के लिए अपने खाते को नवीकृत करने का विकल्प होगा।

आपको जब कभी मासिक ब्याज लगाया जाएगा उसका भुगतान करना होगा।

मूलधन की चुकौती ऋण अवधि के अंत में या उससे पहले किया जाना है।

आपको यह भी सुनिश्चित करना होगा कि आप खाते में नियमित लेनदेन करते हैं।

  • 15.11.2024 से प्रभावी ब्याज दर 10.10% प्रति वर्ष है।(1-वर्ष के MCLR से 110 bps अधिक)
  • यह 1 वर्ष की रीसेट अवधि के साथ फ्लोटिंग आधार पर है।
  • कृपया ध्यान दें कि ब्याज दर बैंक की नीति के अनुसार परिवर्तन के अधीन है।

(ए) इक्विटी/हाइब्रिड/ईटीएफ एमएफ: 50%

(बी) डेट/एफएमपी एमएफ: 25%

अर्थात् ग्राहक इक्विटी/हाइब्रिड/ईटीएफ म्यूचुअल फंड के लिए नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) का 50% तक और डेट/एफएमपी म्यूचुअल फंड के लिए 75% तक उधार ले सकता है।

तथापि, ऋण की पूरी अवधि के दौरान मार्जिन बनाए रखा जाना होता है, ऐसा न करने पर बैंक के पास ऋण खाते को नियमित करने के लिए अपेक्षित संख्या में म्युचुअल फंड इकाइयों को बेचने/समाप्त करने का विकल्प होगा।

नहीं

नहीं, कोई प्रीपेमेंट पेनल्टी नहीं है।

• खाता बंद करने का विकल्प इंटरनेट बैंकिंग सुविधा और योनो ऐप दोनों में उपलब्ध है। किन्तु, आपके जमा खाते में पर्याप्त धनराशि उपलब्ध होनी चाहिए। 
• यदि पर्याप्त निधियां उपलब्ध नहीं हैं, तो ग्रहणाधिकार लागू करने के माध्यम से खाता बंद करने के लिए कृपया अपनी बैंक शाखा से संपर्क करें।

आपकी ग्रहणाधिकार चिह्नित एमएफ इकाइयों को बैंक द्वारा लागू/भुनाया जाएगा और ऋण खाते के प्रति विनियोजित किया जाएगा। शेष राशि, यदि कोई हो, आपके लिंक्ड डिपॉजिट खाते में जमा की जाएगी।


* नियम व शर्तें लागू।
किसी भी अन्य प्रश्न/स्पष्टीकरण के लिए, कृपया agmecom.pbbu@sbi.co.in, agm5.pbpl@sbi.co.in/dgmecom.pbbu@sbi.co.in को ईमेल करें
वैकल्पिक रूप से, सहायता के लिए, आप 1800 1234 पर भी कॉल कर सकते हैं।

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Last Updated On : Wednesday, 28-05-2025

ब्याज दर

10.10% प्रति वर्ष

 

15.11.2024 से प्रभावी

 

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